بسته سیاست ارزی بانک مرکزی به ثمر نشست/ روایتی از فراز و فرود ارز

به گزارش سرویس اقتصادی پایگاه 598، محمد فرزین در میانه یک بحران ارزی  عهده دار مسئولیت بانک مرکزی شد، بحرانی که در کنار عواملی همچون رشد نقدینگی و تورم،  پیامدهای اتش زیرخاکستر فتنه اغتشاشات خیابانی هم رفته رفته دامنگیر حوزه اقتصاد می شد و شکست خوردگان فتنه اغتشاشات اهداف برزمین مانده در اشوب خیابانی را در میدان اقتصاد جستجو می کردند.

نوسان نرخ ارز که کلید آن  از اردیبهشت ماه امسال خورده بود در دی ماه می رفت تا وارد مرحله جدیدی شود و در اوایل اسفند وارد کانال تاریخی 60 هزار تومان هم شد، کارشناسان و رسانه ها عوامل و گمانه زنی های متفاوتی را برای تشدید نوسانات این بازار به ویژه در ماه های اخیر مطرح می کنند از رشد نقدینگی و تورم گرفته تا رشدپایه پولی و تلاش دولت برای جبران کسری بودجه از جمله عوامل منتقدان برای این بحران ارزی بیان می شد .

در این بین برخی تحلیل ها نیز بیانگر تشدید جنگ ارزی میان ایران و امریکا است و این جنگ را ادامه طرح براندازی از طریق اغتشاشات خیابانی و با هدف فروپاشی اقتصاد ایران می دانند جنگی که تلاش می کند از طریق  گروه های تلگرامی در فضای مجازی و رسانه های ماهواره ای و تحریک انتظارات تورمی و ایجاد تقاضای کاذب و شکل گیری قیمت های غیر واقعی اقتصادایران را فلج کند نرخ هایی که با واقعیت اقتصاد ایران و ارزش واقعی دلار هیچ انطباقی ندارد اما چرا این جنگ ارزی شعله ور شد؟

شکست تحریم ها

نگاهی به شرایط اقتصاد ایران نشان می دهد که هم اکنون در مقابل بیش از 85 میلیارد دلار صادرات با ارز های متنوع حدود 65 میلیارد دلار واردات وجود دارد و این به مفهوم انجام  150 میلیارد دلار تراکنش ارزی است واقعیتی که نشان از  شکست تحریم های چند لایه و پیچیده دارد  ترحیم هایی که هر کالای خروجی از ایران و هر صاحب کالای مرتبط با ایران را در بر می گیرد.

به این ترتیب  تحریم های فلج کننده نه تنها نتوانسته مانع از صادرات بیش از یک میلیون و 400 هزار بشکه نفت شود بلکه  بیش از 14 میلیارد دلار محصولات پتروشیمی ، هشت میلیارد دلار  محصولات معدنی و حدود 35 میلیارد دلار صادرات تولیدات صنعتی کشور با موفقیت به اقصی نقاط جهان صادر می شود و این نشان از ناکامی شبکه تحریم بر علیه اقتصاد جمهوری اسلامی ایران است .

تلاش برای مخدوش کردن شبکه تجارت خارجی کشور

 در چنین شرایطی بود که تلاش طراحان شبکه تحریم ایران برای مخدوش کردن شبکه تجارت خارجی ایران آغاز شد از مانع تراشی برای دسترسی به منابع ارزی کشور در کره جنوبی گرفته تا سنگ اندازی برای وصول مطالبات ارزی حاصل از صادرات گاز و برق به عراق .

رویکردی که تلاش داشت تا با ایجاد محدودیت برای دسترسی به منابع ارزی و کند کردن روند تخصیص در کنار دامن زدن به انتظارات تورمی ؛رشد تقاضای کاذب برای ارز از یک سو و ایجاد تردید نزد عرضه کنندگان ارز و قیمت سازی کاذب در فضای مجازی از سوی دیگر بستر را برای جنگی چند جانبه را در حوزه ارزی مهیا کند .

ایجاد هزاران سایت و کانال در فضای مجازی

هم اکنون چندین هزار سایت ها و کانالهای تلگرامی در بازار ارز ایران را رصد می کند که نزدیک به  400 کانال انها با اتاق فکر مشترک با تاثیرگذاری بالا فعال هستند .این کانال ها در فضای مجازی با اتکای به معامله گران خود در کف میدان بازار ارز در تهران اقدام به قیمت سازی می کنند و نرخ معاملات انجام شده در بازار هرات ، سلیمانیه و امارات را در کانالهای خود منعکس می کنند و به این ترتیب  قیمت را در بازار تهران تعیین می کنند.

این کانال ها با بیش از یک میلیون عضو ضمن رصد بازار هم ناراضیان سیاسی وهم صاحبان سرمایه ای که به دنبال سود باد اورده هستند را جذب می کنند و عملا انها را وارد جنگی می کنند که نه تنها برای انها هزینه ندارد بلکه درامد هم کسب می کنند و به سیاستهای اقتصادی جمهوری اسلامی نیز لطمه می زنند.

بانک مرکزی تاکنون چندین بار با شناسایی اتاق معاملاتی این کانال ها فعالیت این شبکه را متوقف کرده است به طوری که همزمان با محدود شدن فعالیت این کانالها قیمت در بازار با ریزش مواجه شده است اما در شرایط کنونی این شبکه پیچیده  با محدود کردن معاملات نقدی بر معاملات فردایی متمرکز شده است  و اتاق معاملات انها نیز از کانالها به اتاق معاملات تلفنی منتقل شده است و نتایج این معاملات را در کانالهای خود منعکس می کنند و به محض اینکه اندکی قیمت های این معاملات با کف بازار فاصله می گیرد مردم نیز ناخود آگاه برای حفظ ارزش پول به میدان می ایند و قیمت این کانال ها تثبیت می شود.

 البته در این میان باید نقش شبکه های ماهواره ای و شبکه مجازی را در موفقیت نسبی این شبکه از نظر دو نگه داشت این شبکه رسانه ای چند لایه درحالی که کشور درامد ارزی مطلوبی دارد با ایجاد انگیزه در متقاضیان و سرمایه گذاران و تحریک انان به خرید  و البته ایجاد تردید نزد دارندگان ارز برای عرضه نتایج دلخواه خود را کسب می کنند .

این نرخ سازی ها در حالی صورت می گیرد ارز ذاتی دلار ناشی از عوامل اقتصادی همچون درامد ارزی یا عوامل بنیادی اقتصاد ، فاصله معنا داری با ارزش معاملاتی ارز در بازار دارد و همواره در جریان سازی رسانه ای بخش کوچکی از بازار که بیشترین قیمت را دارد ملاک نرخ گذاری قرار می گیرد .

به اعتقاد کارشناسان ارزش ذاتی ارز  براساس محاسبات اقتصاد سنجی و درامدهای ارزی و تراز تجاری و وضعیت داخلی و ارزی کشور در بالاترین نرخ از 24 تا 32 هزار تومان بیشتر نیست و لذا قیمت 28500 یک قیمت کارشناسی شده برای نرخ ارز است هر چند برخی معتقد به ارزش 14 تا 15 هزار تومان برای دلار هستند.

تمهیدات بانک مرکزی

بانک مرکزی طی 46 روز گذشته بعد از انتصاب دکتر فرزین به ریاست این نهاد مالی مجموعه اقدامات متنوعی را در جهت مهار نرخ و ثبات بخشی به نرخ اغاز کرد که نتایج ان به تدریج در حال ظهور است.

برخلاف انچه که در فضای رسانه ای مطرح شده مبنی براینکه دولت برنامه منسجی برای بازار ارز و طلا ندارد باید گفت  بانک مرکزی از تمام ابزارهایی موجود در قالب برنامه های بلند مدت و کوتاه مدت برای تعادل بخشی به بازار ارزی استفاده می کند .

 اقداماتی همچون درخواست 14 اختیار ویژه برای بانک مرکزی / تخصیص ارز 28500 تومانی برای تامین کالاهای اساسی و تجهیزات و مواد اولیه تولید / تامین ارز مورد نیاز 63 قلم نیاز خدماتی در شبکه رسمی ارز کشور / راه اندازی بازار مبادله ارز و طلا / رایزنی با شرکای اقتصادی منطقه ای در قالب دیپلماسی اقتصادی با همسایگان / تلاش برای رفع مسدودت منابع ارزی / اصلاح نرخ سود سپرده های بانکی /نرخ سازی و مداخله در بازار ارز/ کنترل نقدینگی / الزام بانکها به رعایت ترازنامه / تطبیق سیاست های ارزی و تجاری و فعال سازی شبکه صرافی های کشور در جهت اجرای سیاست های بانک مرکزی که ماحصل این اقدمات با ریزش نرخ کاذب دلار و حرکت به سمت واقعی شدن نرخ نمودار شده است..

در گام نخست بانک مرکزی در جهت کاهش التهابات ارزی اقدام به عرضه ارز مورد نیاز متقاضایان از طریق شبکه بانکی و صرافی های مجاز کرد به طوری که ارز مورد نیاز مردم برهمین اساس تا  پیش از راه اندازی مرکز مبادله ارز و طلا در 600 صرافی و 150 شعبه بانک‌های ملی، ملت، صادرات، سپه و تجارت ارز مورد نیاز به متقاضایان تحویل شد  .

مدیریت تقاضای ارز

 اولین اقدام بانک مرکزی که هم اکنون  اغاز شده  و  با سرعت ادامه دارد  مدیریت بخش تقاضای ارز است،  در این راستا براساس مصوبه اخیر سران قوا کمیته تخصیص ارز ایجاد شده است و در این کمیته برای اولین بار بودجه ارزی کشور تهیه شد ه و متناسب با منابع و مصارف ارزی و  براساس اولویت بندی وزارتخانه های  صمت، جهادکشاوری  و بهداشت درمان و اموزش پرشکی تخصیص می یابد.

تخصیص ارز

در حال حاضر بانک مرکزی ارز مورد نیاز کالاهای اساسی  را با نرخ 28500 تومان تامین می کند و نرخ تامین ارز برای مواد اولیه و تجهیزات کارخانجات با اندکی نوسان 36500 است که به طور میانگین روزانه 200 تا 300 میلیون دلار در بازار نیما معامله بخش ثبت می شود همچنین ارز مورد نیاز در حوزه خدماتی مانند ارز مسافرتی / درمانی یا دانشجویی با نرخ 42 هزار تومان تامین می شود .با این وصف شاهد شکل گیری نرخ های غیر واقعی در خارج از صرافی ها و کانال های فضای مجازی هستیم .

هم اکنون حجم عظیمی کالای اساسی در بنادر کشور با ارز 28500 تومان در حال  تخلیه و بارگیری است که امار ان از طریق  بنادر و گمرکات و سامانه جامع تجارت قابل رصد است بنابراین برخلاف جو رسانه ای حاکم زندگی مردم با ارز 60 هزار تومانی اداره نمی شود .

براساس امار های موجود از تاریخ 10 دی ماه سال 1401، بالغ بر 6.5 میلیارد دلار به منظور واردات کالاهای اساسی، دارو و اقلام بهداشتی و مواد اولیه کارخانجات در سامانه نیما عرضه شده و در اختیار واردکنندگان قرار گرفته است.
در راستای تحقق واردات اقلام مورد نیاز به کشور و جلوگیری از افزایش قیمت کالاهای موضوعه، حدود 2 میلیارد دلار از مبلغ مذکور بابت واردات کالاهای اساسی مانند گندم، برنج و نهاده‌های دامی اعم از ذرت، کنجاله، جو و بذر و ... پرداخت شده است.
ضمناً برای واردات اقلام زیرمجموعه وزارت بهداشت شامل دارو، مواد اولیه تولید دارو، واکسن، شیر خشک و سایر موارد ضروری مشابه نیز میزان 500 میلیون دلار تامین و پرداخت شده است.
همچنین برای واردات مواد اولیه مورد احتیاج تولیدات کارخانجات تحت صنایع مختلف کشور مانند الیاف، پشم، کائوچو و مواد اولیه تولید لاستیک، ماشین‌آلات و تجهیزات تولید نیز بیش از 4 میلیارد دلار تامین و انتقال یافته است.
گفتنی است، تامین ارز مورد نیاز برای واردات کشور که با مدیریت بانک مرکزی و همکاری وزارت‌خانه‌های متولی همچنان ادامه دارد موجب شده تا ورود کالاهای اساسی و مورد نیاز مردم به میزان مناسب در ایام پایانی سال جاری و نیز آغاز سال جدید با اطمینان کامل انجام شود.

نقش دولت وبانک مرکزی در افزایش نرخ ارز

هم اکنون بانک مرکزی بالغ بر 40 میلیارد دلار ارز را با نرخ 28500 تومان برای تامین ارز مورد نیاز کالاهای اساسی و دارو عرضه می کند و عرضه ارز برای ایفای نقش مداخله گری و قیمت سازی سالانه در حد 200 تا 300 میلیون دلار است و محل تامین ان نیز ارز حاصل از صادرات نفت نیست .

بانک مرکزی براساس کدهایی که در سامانه جامع تجارت درج شده است فقط برای کالاهای ردیف 21 یعنی کالاهای اساسی ارز 28500 تومانی تخصیص می دهد همچنین برای ردیف های کالایی 22-23-24 که شامل کالاهای واسطه ای و مواد اولیه کارخانجات است ارز با نرخ 28500 تومان تامین می شود که رونق تولید عملا به نفع صادرات کشور است .

متاسفانه برخلاف باور غلط ایجاد شده در فضای رسانه ای مبنی بر اینکه تمایل دولت بر افزایش نرخ ارز برای جبران کسری بودجه است باید گفت ؛ تمامی ارزی که  دولت یا بانک مرکزی از محل  صادرات نفت ،گاز ،میعانات و فراورده ای اصلی است ، بانک مرکزی صد درصد انرا با نرخ 28500 تومان به فروش می رساند و ریال حاصل شده را در اختیار سازمان مدیریت قرار دهد تا از محل ان  حقوق کارمندان دولت و یارانه ها  را پرداخت شود ضمن اینکه  ارز ان نیز  برای واردات کالاهای اساسی و دارو در اختیار وارد کنندگان قرار می گیرد که  اطلاعات ان  هم در سامانه بانک مرکزی و هم  در سامانه نیما و تجارت منتشر می شود  .

همچنین ضمن اینکه براساس مصوبه مجلس بانک مرکزی به منظور حمایت از مصرف کنندگان اجازه دارد ارز تخصیصی برای واردات کالاهای کشاروزی را منفی دو  درصد کمتر از 28500 به فروش برساند.

پالایش ثبت سفارش ها

به منظور پالایش ثبت سفارش های واقعی و غیر واقعی روند گذشته ثبت سفارش و تمدید مکرر ان تغییر کرده است به طوری که در ابتدای کار  انجام ثبت سفارش بدون محدودیت انجام می شود اما برای تخصیص ارز فرد متقاضی باید  معادل 5 درصد ارز مورد تقاضا را با  ETS   بازار مبادله ارز و طلا نزد بانک سپرده گذاری کنند و اعلامیه ثبت سپرده را ارائه نماید ، اقدامی که در پی ان حجم ثبت سفارش را نزدیک دو میلیارد دلار کاهش یافته است  .

اعمال محدودیت در تمدید ثبت سفارش

علاوه براین در گذشته افراد بدون هیچ محدودیتی اقدام به  تمدید ثبت سفارش می کردند  به طوری که بعضا  ثبت سفارش هایی مربوط به سه سال قبل وجود دارد که هنوز اقدام به واردات کالانکرده اند و لذا مقرر شد زمان انتظار برای انجام واردات در قبال ثبت سفارش حداکثر 4ماه باشد و برای تمدید آن  میزان سپرده از 10 درصد تقاضا به 15 درصد افزایش یابد و متناسب با افزایش زمان انتظار و تکرار تقاضا برای تمدید ثبت سفارش این رقم افزایش می یابد.

اصلاح سامانه های بانکی

از جمله برنامه های اتی بانک مرکزی اصلاح سامانه های بانک در زمان تخصیص ارز است به این صورت که در زمانی که صراف یا بانک اقدام به  خرید می کند  براساس ثبت سفارش مشخص اقدام به خرید می کند با این تغییر این فرایند چتر نظارتی بانک مرکزی بر زمان وقیمت ارز در هنگام تخصیص حداکثر خواهد شد.

راه اندازی  بازار مبادله ارز و طلا

مرکز مبادله ارز و طلا در دوم اسفند ماه راه اندازی شد حذف بازار غیر رسمی ارز و اسکناس هدف اصلی این مرکز است و با برنامه ریزی انجام شده باید تمامی تعاملات پولی در حوزه ارزی  به حساب بانکی متصل شود .

همچنین با دستور رئیس‌جمهوری برای عمق‌بخشی به بازار مبادله ارز و طلا تمامی دستگاه های تاثیرگذار در تیم اقتصادی پای‌کار آمدند؛ با دستور وزیر نفت مقرر شد تا عرضه تمامی ارز حاصل از صادرات شرکت‌های پتروشیمی و پالایشی در مرکز مبادله ارز و طلا انجام شود وزیر صمت نیز به به شرکت‌های بزرگ صنعتی و معدنی دستور داد تا ارزهای صادراتی خود را در مرکز مبادله ارز و طلا عرضه کنند.

در همین راستا شرکت ملی مس نیز با ابطال عرضه اخیر شرکت ملی مس با نرخ تسعیر 45 هزار تومانی در بورس کالا، دولت نشان داد که در حمایت از بسته جدید ارزی، مصمم است.

یکی از مشکلاتی که در سال‌های گذشته در زمینه تثبیت سیاست‌های ارزی وجود داشت، عدم تبعیت شرکت‌های بزرگ صادراتی که عمدتاً هم دولتی هستند، از این سیاست‌ها بوده است.

بر اساس تاکید وزارت صمت، تمام شرکت‌های صنعتی و معدنی صادرات‌محور مکلف‌اند در چارچوب بسته جدید ارزی بانک مرکزی، نسبت به فروش ارز خود در مرکز مبادلات ارز و طلا طبق مکانیسم قیمتی آن اقدام نمایند.

ساختار بازار مبادله ارز و طلا

این مرکز در قالب دو تالار اول و دوم فعالیت خود را اغاز کرد در تالار نخست یا تالار حواله بخشی از منابع ارزی که در سامانه نیما عرضه می شد بویژه ارز فولادی ها، پتروشیمی ها، مواد غذایی، فرآورده های ویژه و غیره در این تالار عرضه می شود و فرایند تعیین قیمت به صورت کشف قیمت بر اساس عرضه و تقاضا خواهد بود.

در تالار دوم که به عرضه  ارز خدماتی اختصاص دارد، تمام نیازهای خدماتی شناسایی شده است و در قالب سامانه و پس از تأییدیه های دستگاه های مربوطه با نرخی که در بازار کشف می شود معامله می شود. مهم ترین ارزهای خدماتی نیز شامل دانشجویی، مسافرتی و مأموریتی است .

شناسایی سرفصل 63 گانه مصارف ارزی- خدماتی

در همین راستا سرفصل‌های 63 گانه مصارف ارزی - خدماتی (غیر بازرگانی) در مرکز مبادله ارز و طلای ایران منتشر شد ومتقاضیان دریافت ارز در سرفصل‌های خدماتی مصوب بایستی با مراجعه کارگزاران مرکز مبادله (بانکها و صرافی های عامل) نسبت به ثبت درخواست و ارایه مدارک اقدام نموده و ارز مورد نیاز آنها پس از بررسی و تایید مدارک توسط نمایندگان دستگاههای ذیربط مستقر در مرکز مبادله ارز و طلای ایران، از طریق شعب بانکی و صرافی ها به آنها ارایه خواهد شد.

چشم انداز بازار مبادله ارز وطلا

در برنامه های آتی از ابزارهای جدید ارز و طلا در این بازار استفاده خواهد شد به طور مثال ابزار فیوچر، ابزار فوروارد و سلف ارز و ابزاری فردایی است در همین راستا پس از راه اندازی  بازار سلف ارز را در بانک مرکزی در این مرکز  به نرخ آتی ارز فروخته خواهد شد .

نرخ ارز در مرکز مبادله ارز و طلای ایران مبتنی بر منابع و مصارف ارزی کشور و همچنین براساس متغیرهای بنیادین اقتصاد کشور تعیین می شود. نرخ اسکناس نیز متناسب بر همین امر تعیین می شود و سامانه نیما نیز همچنان برای کالاهای اساسی به قوت به فعالیت خود ادامه خواهد داد.

مرکز مبادله ارز و طلا به سرعت در حال توسعه فعالیت های خود است در همین راستا هم اکنون تجهیز فرودگاه های کشور به ITM  به منظور تحویل ارز مورد نیاز مسافران اغاز شده است وبزودی عرضه ربع سکه و سکه گرمی در این مرکز اغاز می شود و ساختمان جدید این مرکز در اینده نزدیک افتتاح خواهد شد.

پررنگ شدن نقش صرافی ها

در زمینه  گسترش حوزه فعالیت صرافی ها نیز برنامه ریزی شده تا  کاکرد  صرافی ها به اصل کارکرد صرافی نزدیک شود چراکه در تمامی دنیا کارکرد صرافی  به این ترتیب است که  از بازار ارز بخرد و به بازار بفروشد اما کاکرد صرافی  در ایران محدود به این شده که از  بانک مرکزی ارز ارزان بگیرد و بفروشند که  این از لحاظ ادبیات صرافی ها درست نیست .

افزایش سقف ارائه ارز به صرافی های مجاز

بنابراین صرافی ها با واقعی شدن کارکرد خود اقدام به خریدو فروش ارز از مردم می کنند و در هنگام کمبود و وجود درخواست مردم برای دریافت ارز بانک مرکزی انرا تامین می کند در این زمینه نیز  سقف ارائه ارز به صرافی ها تا پیش از این  100 هزار دلار بود که به تدریج این سقف در حال افزایش است به طوری که  در مرحله اول تا 200 هزار دلار  و در نهایت این سقف به 500 هزار دلار برای هر صرافی افزایش خواهد یافت.

تعریف کارکردهای جدید برای صرافی ها

بانک مرکزی در صدد تعریف کارکردهای جدید برای صرافی ها است که از ان جمله می توان به ایجاد امکان برای معاملات حواله خرد در صرافی ها ،واگذاری توزیع سکه تمام ،‌ربع سکه و سکه گرمی و ایجاد امکان برای خرید و فروش  ابزارهای مالی اشاره کرد و با تاسیس صندوق های سرمایه گذاری ارزی شبکه صرافی ها در این بخش فعال خواهند شد

همچنین با برنامه ریزی انجام شده برای فعالیت صرافی ها در حوزه  ارزی خارجی نیز پیش بینی شده تا باهدف ایجاد انظباط مالی بجای اینکه صرافی ها خود مستقیم وارد بازار حواله عمده بشود صرافی می تواند بعد از انقعاد قرارداد با یک بانک  به عنوان کارگزار ان بانک دستورات بانک مرکزی را از طریق بانک انجام دهد.

معامله ارز پتروشیمی توسط صرافی‌های تضامنی

با تصمیم بانک مرکزی  صرافی‌های تضامنی امکان مبادله حواله‌های ارزی‌ پتروشیمی‌ها و صادراتی‌ها را در مرکز مبادلات ارزی پیدا کردند و به این ترتیب ارز حاصل از صادرات شرکت‌های پتروشیمی اگر به صورت اسکناسی باشد، برای رفع تعهد ارزی باید در شعب بانک ملی ارائه می شود  اما ارز‌های حواله‌ای پتروشیمی که تاکنون در تالار حواله مرکز مبادلات ارزی معامله می‌‌شد، از این پس  علاوه بر صرافی‌های بانک‌ها، صرافی‌های تضامنی هم می‌توانند از مرکز مبادلات ارزی، این حواله‌ها‌ را خرید و فروش کنند.

به این ترتیب شرکت‌های صادر کننده در مورد ارز اسکناسی حاصل از صادرات خود موظف هستند این ارز را به صورت اسکناس فقط به بانک ملی یا صرافی بانک ملی برای رفع تعهدات ارزی ارائه کنند.

شرکت‌های صادراتی از جمله پتروشیمی، فولادی، پالایشی و سایر شرکت‌ها حواله‌های ارزی خود را که در تالار حواله مرکز مبادلات ارائه می‌کردند، از این پس می توانند  صرافی‌های تضامنی هم این حواله‌های ارزی را خرید و فروش کنند‌.

بنابراین با در کنار هم قرار گرفتن پازل های بسته سیاست های ارزی بانک مرکزی شاهد بازگشت تدریجی ثبات در بازار ارز هستیم تا روز گذشته نرخ ارز در بازار غیر رسمی وارد کانال 48 هزار تومان شد و این روند نزولی تا واقعی شدن نرخ ارز و حذف بازار غیر رسمی ادامه خواهد داشت .